1. 認識反洗錢

        發布時間:2008年03月15日 來源:東莞銀行 瀏覽量:

            一、什么是洗錢?

            洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

            二、什么是反洗錢?

            反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。目前,常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

            反洗錢是政府動用立法、司法力量,調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別,對有關款項予以處置,對相關機構和人士予以懲罰,從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從國際經驗來看,洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領域進行的,幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置于核心地位,國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領域。

            三、清洗什么錢將構成洗錢罪?

            這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,將構成洗錢罪。

            四、洗錢的主要方式有哪些?

            (一)利用金融機構洗錢,如偽造商業票據,購買證券或保險,票據轉賬、電匯、信貸回收、期貨交易等;

            (二)利用一些國家和地區對銀行或個人資產保密的法律制度洗錢;

            (三)利用投資實業洗錢,如成立空殼公司,向現金密集行業投資,以及利用財務公司洗錢等;

            (四)利用特殊商品交易洗錢,如購置貴金屬,古玩以及珍貴藝術品等;

            (五)利用其他方式洗錢,如走私、利用“地下錢莊”和民間借貸轉移犯罪收益等。

            五、為什么要反洗錢?

            洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。因此,人民銀行依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

            六、如何舉報涉嫌洗錢行為?

            可以向中國反洗錢監測分析中心及金融機構所在地的人民銀行舉報。

            (一)中國反洗錢監測分析中心舉報涉嫌洗錢行為方式

            舉報電話:010-88092000

            舉報信箱:北京西城區金融大街35號32-134信箱

            收件單位:中國反洗錢監測分析中心

            郵政編碼:100032

            舉報傳真電話:010-88091999

            舉報電子郵箱:fiureport@pbc.gov.cn

            舉報網址:www.camlmac.gov.cn

            (二)中國人民銀行東莞中心支行反洗錢舉報電話:0769-22111603。

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